La valutazione dell'adeguatezza è la verifica che un distributore o un consulente effettua ai sensi dell'articolo 25, paragrafo 2, della MiFID II per stabilire se un investimento è adatto alle conoscenze, all'esperienza, alla situazione finanziaria e agli obiettivi di investimento del cliente.
Perché è importante
Con ELTIF 2.0, un ELTIF può essere offerto a un investitore al dettaglio solo dopo questa valutazione e solo se l'investitore riceve una dichiarazione di adeguatezza. Se la valutazione conclude che l'ELTIF non è idoneo, non viene fornita consulenza in materia di investimenti e l'investitore desidera comunque procedere, questi deve dare il proprio consenso esplicito, confermando di comprendere i rischi.
A cosa prestare attenzione
L'esito dipende dalle risposte fornite, quindi è importante rispondere con precisione, anche riguardo alla necessità di poter disporre del proprio denaro. Un esito positivo non è una promessa di rendimento. Vedi ELTIF per gli investitori al dettaglio e la lista di controllo prima di decidere.
Fonti primarie
- Directive 2014/65/EU on markets in financial instruments (MiFID II), EUR-Lex (2026-10-01)
- Regulation (EU) 2023/606 amending Regulation (EU) 2015/760 (ELTIF 2.0), EUR-Lex (2026-10-01)
Informazione generale. Non costituisce consulenza in materia di investimenti né valutazione dell'adeguatezza.
