ELTIF Fond
sk
Menu
Slovník

Posúdenie vhodnosti

Posúdenie vhodnosti je hodnotenie podľa čl. 25 ods. 2 smernice MiFID II, či produkt zodpovedá znalostiam, skúsenostiam, finančnej situácii a cieľom investora. Pri ponuke ELTIF retailovému investorovi je povinné.

1 min čítania Aktualizované Odborná kontrola zatiaľ neprebehla

Stručná odpoveďPosúdenie vhodnosti je hodnotenie podľa čl. 25 ods. 2 smernice MiFID II, či produkt zodpovedá znalostiam, skúsenostiam, finančnej situácii a cieľom investora. Pri ponuke ELTIF retailovému investorovi je povinné.

Definícia

Posúdenie vhodnosti je hodnotenie podľa čl. 25 ods. 2 smernice 2014/65/EÚ (MiFID II), pri ktorom sa overuje, či produkt zodpovedá znalostiam a skúsenostiam investora, jeho finančnej situácii a investičným cieľom.

Prečo je to dôležité

Podľa čl. 30 ods. 1 nariadenia o ELTIF možno ELTIF retailovému investorovi ponúknuť len vtedy, ak sa posúdenie vhodnosti vykonalo a investor dostal vyhlásenie o vhodnosti. Ak ELTIF podľa posúdenia vhodný nie je, nejde o investičné poradenstvo a investor napriek tomu chce pokračovať, vyžaduje sa jeho výslovný súhlas, že rozumie rizikám.

Na čo si dať pozor

Výsledok závisí od pravdivosti odpovedí. Neúplné alebo prikrášlené údaje o príjmoch, rezervách či skúsenostiach znehodnotia celé posúdenie. Vyhlásenie o vhodnosti si uschovajte a prečítajte. Súvislosti vysvetľuje článok ELTIF pre retailových investorov.

Primárne zdroje

Všeobecná informácia. Nejde o investičné poradenstvo ani o posúdenie vhodnosti.

Súvisiaci obsah

Čiernobiely letecký pohľad na námestie v historickom centre

Vzdelávanie7 min čítania

ELTIF pre retailových investorov: pravidlá po ELTIF 2.0

Retailový investor môže kúpiť ELTIF, ale len po posúdení vhodnosti podľa MiFID II a s vyhlásením o vhodnosti. ELTIF 2.0 zrušil minimálnu investíciu 10 000 EUR. Investor dostane písomné upozornenie na dlhodobé viazanie a na to, že párovanie podielov nezaručuje výstup.
Stoh čiernych šanónov s dokumentmi na stole

Vzdelávanie7 min čítania

Aké dokumenty si prečítať pred investovaním do ELTIF

Pred investovaním do ELTIF si prečítajte štatút, prospekt, KID, poslednú výročnú správu, vyhlásenie o vhodnosti a písomné upozornenie distribútora. Každý dokument odpovedá na inú otázku a až spolu dávajú úplný obraz.
Pero na linajkovom zápisníku

Články8 min čítania

Čo skontrolovať pred investovaním do ELTIF: 12 krokov

Pred investovaním do ELTIF skontrolujte dokumenty, životnosť a odkup, likviditu, zadlženie, náklady, ocenenie, správcu, predajcu a vhodnosť pre vás. Nezabudnite na alternatívy a nezávislé poradenstvo.