Posouzení vhodnosti je postup podle čl. 25 odst. 2 směrnice MiFID II, při kterém distributor zjišťuje znalosti a zkušenosti investora, jeho finanční situaci a investiční cíle, aby ověřil, zda mu produkt odpovídá.
U ELTIF je posouzení povinné. Retailovému investorovi lze ELTIF nabídnout, jen pokud posouzení proběhlo a investor obdržel prohlášení o vhodnosti. Pokud ELTIF podle posouzení vhodný není, nejde o investiční poradenství a investor chce přesto pokračovat, vyžaduje se jeho výslovný souhlas, že rozumí rizikům.
Na co si dát pozor
Odpovídejte pravdivě, včetně toho, kdy budete peníze potřebovat. Prohlášení o vhodnosti si přečtěte a uschovejte. Výslovný souhlas nepodepisujte pod tlakem ani bez porozumění rizikům. Postup popisuje článek ELTIF pro retailové investory a pomůže i interaktivní kontrolní seznam.
Primární zdroje
- Směrnice 2014/65/EU o trzích finančních nástrojů (MiFID II), EUR-Lex (2026-10-01)
- Nařízení (EU) 2023/606, kterým se mění nařízení 2015/760 (ELTIF 2.0), EUR-Lex (2026-10-01)
Obecná informace. Nejde o investiční poradenství ani posouzení vhodnosti.
