Procjena primjerenosti je postupak u kojem distributer ili upravitelj prije ponude provjerava odgovara li proizvod ulagatelju, prema članku 25. stavku 2. Direktive 2014/65/EU (MiFID II). Obično uzima u obzir znanje i iskustvo, financijsko stanje i ulagačke ciljeve ulagatelja.
ELTIF se malom ulagatelju smije ponuditi samo ako je procjena provedena i ako je ulagatelj dobio izjavu o primjerenosti. Ako ELTIF prema procjeni nije primjeren, ne radi se o investicijskom savjetovanju i ulagatelj ipak želi nastaviti, potreban je njegov izričit pristanak da razumije rizike.
Na što paziti: odgovori u upitniku trebaju biti točni i potpuni, jer na netočnim podacima procjena gubi smisao. Izjava o primjerenosti nije jamstvo uspjeha ulaganja ni ocjena kvalitete fonda. Praktične korake opisuje članak ELTIF za male ulagatelje, a pitanja za sebe donosi kontrolni popis prije odluke.
Primarni izvori
- Direktiva 2014/65/EU o tržištima financijskih instrumenata (MiFID II), EUR-Lex (2026-10-01)
- Uredba (EU) 2023/606 o izmjeni Uredbe (EU) 2015/760 (ELTIF 2.0), EUR-Lex (2026-10-01)
Opće informacije. Nije investicijski savjet niti procjena primjerenosti.
