ELTIF Fond
hu
Menü
Szószedet

Alkalmassági értékelés

Az alkalmassági értékelés a MiFID II 25. cikk (2) bekezdése szerinti vizsgálat arról, hogy egy termék megfelel-e a befektető ismereteinek, céljainak és helyzetének. ELTIF lakossági befektetőnek csak ennek elvégzése után kínálható.

1 perc olvasás Frissítve A szakmai ellenőrzés még nem történt meg

Rövid válaszAz alkalmassági értékelés a MiFID II 25. cikk (2) bekezdése szerinti vizsgálat arról, hogy egy termék megfelel-e a befektető ismereteinek, céljainak és helyzetének. ELTIF lakossági befektetőnek csak ennek elvégzése után kínálható.

Meghatározás

Az alkalmassági értékelés a 2014/65/EU irányelv (MiFID II) 25. cikk (2) bekezdése szerinti vizsgálat arról, hogy egy befektetési termék megfelel-e az ügyfél ismereteinek, tapasztalatának, pénzügyi helyzetének és céljainak.

Miért fontos az ELTIF-eknél?

Lakossági befektetőnek ELTIF csak akkor kínálható, ha az értékelést elvégezték, és a befektető megkapta az alkalmassági nyilatkozatot. Ha az értékelés szerint az ELTIF nem alkalmas, nem befektetési tanácsadásról van szó, és a befektető ennek ellenére folytatni szeretné, kifejezett hozzájárulását kell adnia arról, hogy érti a kockázatokat.

Mire figyeljen?

Az értékelés csak annyira pontos, amennyire a megadott adatok. Érdemes őszintén válaszolni a likviditási igényekre és a befektetési időtávra vonatkozó kérdésekre. A felkészüléshez segít a döntés előtti ellenőrzőlista és a lakossági útmutató.

Elsődleges források

Általános tájékoztatás. Nem befektetési tanácsadás és nem megfelelőségi vizsgálat.

Kapcsolódó tartalom

Fekete-fehér légifelvétel egy történelmi belváros teréről

Ismeretek6 perc olvasás

ELTIF lakossági befektetőknek: mi változott, és mire kell figyelni

Az ELTIF 2.0 óta nincs uniós minimális befektetési összeg lakossági befektetőknek, de ELTIF csak alkalmassági vizsgálat és alkalmassági nyilatkozat után kínálható. Ha nem alkalmas, kifejezett hozzájárulás kell, és az értékesítő írásban figyelmeztet a hosszú lekötésre és a párosítás korlátaira.
Toll egy vonalas jegyzetfüzeten

Cikkek7 perc olvasás

Mit ellenőrizzen ELTIF-be fektetés előtt? 12 pontos lista

Befektetés előtt tisztázza a futamidőt és a visszaváltást, a tőkeáttételt, a koncentrációt, a költségeket, az alapkezelőt és az értékesítőt, az alkalmassági vizsgálatot, és azt, hogy a pénzre nem lesz-e szüksége a lekötés alatt.
Fekete iratrendezők halma dokumentumokkal egy asztalon

Ismeretek6 perc olvasás

ELTIF dokumentumok: mit olvasson el befektetés előtt

ELTIF-be fektetés előtt hat dokumentumot érdemes ismerni: a kezelési szabályzatot, a tájékoztatót, a KID-et, az éves jelentést, az alkalmassági nyilatkozatot és a lakossági befektetőnek adott írásbeli figyelmeztetést. Együtt olvasva mutatják meg a futamidőt, a költségeket és a kockázatokat.