Meghatározás
Lakossági befektető az az ügyfél, aki a 2014/65/EU irányelv (MiFID II) szabályai szerint nem minősül szakmai befektetőnek. Ide tartozik a magánszemélyek túlnyomó része.
Miért fontos az ELTIF-eknél?
Lakossági befektetőnek ELTIF csak akkor kínálható, ha elvégezték az alkalmassági értékelést, és a befektető megkapta az alkalmassági nyilatkozatot. A forgalmazónak írásban figyelmeztetnie kell arra, hogy a 10 évnél hosszabb futamidejű ELTIF nem feltétlenül megfelelő annak, aki ilyen hosszú, nem likvid kötelezettséget nem tud vállalni. A lakossági befektetőknek is kínálható ELTIF legfeljebb a nettó eszközérték 50%-áig vehet fel hitelt.
Mire figyeljen?
A védelmi szabályok a tájékozott döntést segítik, a veszteség lehetőségét nem zárják ki. Részletek a lakossági befektetőknek szóló ELTIF-útmutatóban és az alkalmassági értékelés szócikkben.
Elsődleges források
- A 2014/65/EU irányelv a pénzügyi eszközök piacairól (MiFID II), EUR-Lex (2026-10-01)
- Az (EU) 2023/606 rendelet, amely módosítja a 2015/760 rendeletet (ELTIF 2.0), EUR-Lex (2026-10-01)
Általános tájékoztatás. Nem befektetési tanácsadás és nem megfelelőségi vizsgálat.
