Retailový investor je investor, který není zařazen mezi profesionální investory, typicky soukromá osoba investující vlastní úspory.
U ELTIF je tento pojem zásadní. Fond lze retailovému investorovi nabídnout jen po posouzení vhodnosti podle MiFID II a po předání prohlášení o vhodnosti. Distributor mu musí dát jasné písemné upozornění, že ELTIF se životností přesahující 10 let nemusí být vhodný pro toho, kdo nezvládne tak dlouhý a nelikvidní závazek, a že párování podílů nezaručuje výstup. U ELTIF nabízených retailovým investorům je zadlužení omezeno na 50 % čisté hodnoty aktiv.
Na co si dát pozor
Zrušení minimální investice neznamená, že je ELTIF vhodný pro každého. Zvažte, zda zvládnete mít peníze vázané po celou dobu životnosti fondu. Praktické kroky popisuje článek ELTIF pro retailové investory.
Primární zdroje
- Nařízení (EU) 2023/606, kterým se mění nařízení 2015/760 (ELTIF 2.0), EUR-Lex (2026-10-01)
- Směrnice 2014/65/EU o trzích finančních nástrojů (MiFID II), EUR-Lex (2026-10-01)
Obecná informace. Nejde o investiční poradenství ani posouzení vhodnosti.
