Un dépositaire est un établissement désigné pour conserver les actifs d'un fonds, ou pour enregistrer et vérifier la propriété de ceux qui ne peuvent pas être conservés physiquement, et pour contrôler certaines opérations du gestionnaire.
Son rôle
Le dépositaire assure la garde des instruments financiers et vérifie la propriété des autres actifs, par exemple des biens immobiliers. Il suit les flux de trésorerie et vérifie que l'émission et le rachat des parts ainsi que le calcul de la valeur des parts respectent la loi et le règlement du fonds. Il agit de manière distincte du gestionnaire.
Pourquoi c'est important
Le dépositaire apporte un contrôle indépendant, ce qui réduit le risque d'utilisation abusive des actifs. Il ne vous protège pas contre les pertes d'investissement. Lorsque vous examinez un fonds, cherchez le nom de son dépositaire dans le prospectus et vérifiez qu'il s'agit d'un établissement réel et agréé.
Information générale. Ne constitue ni un conseil en investissement ni une évaluation de l'adéquation.
