Stručná odpověďDepozitář je instituce, která má v úschově majetek fondu a dohlíží na to, zda správce jedná v souladu s pravidly a statutem. Je oddělená od správce fondu.
Depozitář je instituce, která pro fond zajišťuje úschovu majetku a provádí dohled nad činností správce. Jeho role je oddělená od role správce (AIFM), takže jedna osoba neřídí fond a současně nekontroluje sama sebe.
Co depozitář dělá
Uchovává nebo eviduje majetek fondu, ověřuje vlastnictví aktiv, kontroluje, zda peněžní toky odpovídají pravidlům, a sleduje dodržování statutu, například při oceňování nebo při odkupech podílových listů.
Na co si dát pozor
Depozitář chrání investora před zneužitím majetku, ale neručí za výsledek investice ani za pokles hodnoty aktiv. Jeho identitu najdete ve statutu a v dokumentaci fondu. Ověřte, že jde o samostatnou instituci, nikoli o osobu totožnou se správcem.
Obecná informace. Nejde o investiční poradenství ani posouzení vhodnosti.
