Razmjerni otkup (pro rata) je način postupanja sa zahtjevima za otkup kada njihov ukupni iznos premaši granicu koju fond smije isplatiti: svaki zahtjev smanjuje se u istom omjeru.
Kod ELTIF-a koji dopušta otkupe tijekom životnosti otkupi su ograničeni na postotak likvidne imovine fonda. Ako zahtjevi premaše taj postotak, krate se razmjerno i uz jednako postupanje prema svim ulagateljima. Hipotetski primjer bez stvarnih podataka: ako fond u nekom roku može isplatiti samo polovinu ukupno zatraženog iznosa, svaki ulagatelj dobiva polovinu svog zahtjeva.
Na što paziti: zahtjev za otkup nije jamstvo isplate cijelog iznosa. U razdoblju kada izlaz traže mnogi ulagatelji može se isplatiti samo dio, a sudbina ostatka ovisi o pravilima fonda, primjerice o tome prenosi li se neizvršeni dio u sljedeći rok. Ta pravila potražite u prospektu prije ulaganja. Više u članku Likvidnost ELTIF-a.
Primarni izvori
- Uredba (EU) 2023/606 o izmjeni Uredbe (EU) 2015/760 (ELTIF 2.0), EUR-Lex (2026-10-01)
- Uredba (EU) 2015/760 o europskim dugoročnim investicijskim fondovima (ELTIF), EUR-Lex (2026-10-01)
Opće informacije. Nije investicijski savjet niti procjena primjerenosti.
