Kratak odgovorFinancijska poluga je zaduživanje fonda radi većeg ulaganja. Povećava i dobitke i gubitke. Kod ELTIF-a je zaduživanje ograničeno na 50 % neto vrijednosti imovine za male, odnosno 100 % za profesionalne ulagatelje.
Financijska poluga (engl. leverage) znači da fond uz novac ulagatelja upotrebljava i posuđena sredstva, na primjer bankovni kredit, kako bi kupio više imovine nego što bi inače mogao.
Kod ELTIF-a zaduživanje je ograničeno: do 50 % neto vrijednosti imovine kad se fond nudi malim ulagateljima, odnosno do 100 % kad se nudi profesionalnim ulagateljima. Točna granica i uvjeti navedeni su u dokumentaciji konkretnog fonda.
Ograničenja: poluga povećava dobitak kad vrijednost imovine raste, ali jednako povećava gubitak kad pada, a kamate opterećuju fond bez obzira na rezultat. Provjerite koliku polugu fond planira koristiti.
Primarni izvori
- Uredba (EU) 2015/760, EUR-Lex (2026-10-01)
- Uredba (EU) 2023/606, EUR-Lex (2026-10-01)
Opće informacije. Nije investicijski savjet niti procjena primjerenosti.
