Meghatározás
Az összesített kockázati mutató (angolul summary risk indicator, SRI) a KID-ben szereplő, 1-től 7-ig terjedő skála, amely az 1286/2014/EU (PRIIPs) rendelet módszertana szerint egyetlen számmal jelzi a termék kockázati szintjét.
Miért fontos?
Az SRI gyors összehasonlítást tesz lehetővé különböző termékek között, mert minden KID ugyanazt a skálát használja. Az ELTIF-eknél és ingatlanalapoknál a mutató mellett a KID szöveges kockázati leírását is el kell olvasni, mert a likviditási korlátok és a hosszú futamidő hatása egyetlen számból nem látszik teljes mértékben.
Mire figyeljen?
Az alacsonyabb érték nem jelent kockázatmentességet, a befektetés értéke ekkor is csökkenhet. A mutató az ajánlott tartási időre vonatkozik, korábbi kiszállás esetén más lehet a helyzet. Részletek a KID olvasási útmutatóban és a KID szócikkben.
Elsődleges források
- Az 1286/2014/EU rendelet a kulcsfontosságú információs dokumentumokról (PRIIPs), EUR-Lex (2026-10-01)
Általános tájékoztatás. Nem befektetési tanácsadás és nem megfelelőségi vizsgálat.
