Průběžné náklady jsou náklady, které fond každý rok hradí ze svého majetku, například poplatek za správu a náklady depozitáře, administrace a oceňování. Investor je neplatí zvlášť, snižují ale hodnotu jeho podílu.
U ELTIF a realitních fondů jde o dlouhodobou investici, proto se vliv průběžných nákladů v čase sčítá. KID uvádí náklady souhrnně a ukazuje jejich dopad na výnos.
Na co si dát pozor
Hypotetická ilustrace, nikoli předpověď ani údaj o žádném fondu: při vkladu 10 000 €, hrubém výnosu 5 % ročně, průběžných nákladech 1,5 % ročně a vstupním poplatku 3 % by po 10 letech vzniklo 13 683 € místo 16 289 € bez poplatků. Porovnávejte náklady více produktů ve stejném formátu KID. Vlastní předpoklady vyzkoušíte v nástroji kalkulačka poplatků, přehled nabízí článek Poplatky ELTIF.
Primární zdroje
- Nařízení (EU) č. 1286/2014 o sděleních klíčových informací (PRIIPs, KID), EUR-Lex (2026-10-01)
Obecná informace. Nejde o investiční poradenství ani posouzení vhodnosti.
